一起来！扒开这些外汇理财传销公司的外衣

围剿恒信贵金属 · 发表于 2017-3-2 15:37:36

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高收益投资项目（HYIP）指的是诈骗分子和其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财，有时候他们宣传的回报日均能达到80%。西方的“金融庞氏骗局”、中国的“金融传销”，从来都是这样的套路。这种诈骗项目层出不穷，而且难以根除。一般来说，HYIP项目的共同点就是许诺不实际的投资回报、强调专属性、设置一定门槛，以及无限的投资盈利。

高收益投资其实就是诈骗

在一场高收益投资被曝出是诈骗后，一些投资者如果并未损失很多，多少有种劫后余生的幸运感。诈骗分子常常对潜在的投资者称，自己拥有独门的投资技巧，公司发展了极有潜力的业务。然而，诈骗的模式一般都很简单，他们不依靠任何商业头脑，也没有投资的智慧。

他们的诈骗手法，其实类似于中国的金融传销，即获取一些投资者资金，然后拿出一些作为“投资盈利”分给其它受骗的投资者，让他们相信盈利是真实存在的。当这个骗局中的金字塔达到一定高度的时候，这些行骗者往往会找诸如受到黑客攻击等借口，将投资者资金席卷一空，之后留下一地鸡毛。

为什么投资者会上当？

简单来说，诈骗分子拿走了你10美金，然后返还给你2美金。如此简单，为什么有源源不断的人陷入这样的诈骗陷阱中呢？这无关智商。有句话说，“人类总是相信他们愿意相信的”。尽管逻辑会告诉我们，不要相信自己不懂、或者别人解释不明白的任何事，可是我们还是倾向于高估HYIP这类的承诺，尤其是在我们自己并不需要付出很多努力的情况下。

HYIP异常精明的经理们

HYIPs的经理们都是非常精明的人。从某种角度来说，他们是厉害的艺术家，能将自己的“手艺”发挥到最大价值的人，只是，他们的精明却摧毁了普通的、无辜投资者的生活。

他们知道怎样用高收益、快速回报等字眼去吸引客户。他们口吐莲花，一步步精心设局，麻痹客户神经，让他们一而再再而三的投入更多资金。

受害者在一开始都会很谨慎，投资的资金也不会很多。这种小心翼翼的测试真假，其实早已被诈骗分子看在眼中，也是这样一个项目必经的一步。所以，这个阶段的受害者总是能发现自己得到了实际的盈利。于是，小资金变成大资金，1,000美金到10,000甚至100,000美金。

在HYIP项目中，最早的一批投资者可能是最幸运的一批。在一个金融金字塔中，这些人站在金字塔的上层，要继续骗局，这批早期投资者只会是最多被诈骗分子顾及的一批人，这篇人也是金融传销中的上线。后加入的投资者常常是被牺牲的一批，他们的资金用于返还给之前的投资者，直至后来自己根本看不到资金的影子。

谁是庞氏骗局的“祖师爷”，为何声名狼藉？

庞氏骗局的“祖师爷”Charles Ponzi是一名投机的意大利商人，1903年他来到美国。在为一位银行家工作时，他发现银行对新入金账户给的利率总是更高一些。Charles Ponzi怀揣迅速致富的梦想，一心期待高额的盈利。于是他学习之前的银行家，承诺投资者在3个月内获得40%的回报，然后把后续投资者的资金作为盈利返还给之前的投资者，诱使更多人上当。

Charles Ponzi以这种方法，在7个月内吸引到了300多万投资者，这场骗局持续了一年才被识破。在这么长的时间里，他只考虑一件事，就是用后来投资者的资金来支付给之前的投资者。

近年来血淋淋的大型庞氏骗局

俄罗斯历史上最大的金融金字塔——“MMM金融互助社区”

MMM的创始人谢尔盖·马夫罗季早在上世纪90年代初就建立了该金融骗局。项目崩溃后，谢尔盖·马夫罗季便重新选择一个市场重操旧业，欺骗民众。2013年，印度投资者因MMM诈骗失去1.5亿卢比（合260多万美元）。

2015年6月左右，MMM来到中国，启动了“MMM China"，2016年1月，中国银监会、央行等政府机构发文警示“MMM金融互助社区”。2016年7月传MMM在中国收网。据不完整数据，MMM仅2个吸金账户就累计非法收取3.23亿元。

莫顿外汇投资

2016年9月，这一诈骗性质的外汇投资项目在湖南开庭审理。一年多的时间里，由杨筛剑组织和发起的这场“投资炒外汇”涉案资金达3400多万美元，分公司竟开到了60多家，会员账号近4000个。

精明的杨筛剑甚至被称为“民间外汇投资第一人”。他利用国人心里，购买了英国一家空壳公司，改名为“英国莫顿马修斯联合集团”，并用这家公司的名义打造了“莫顿外汇”的品牌，聘用外国人做形象代言人和客服，骗取投资者信任。“莫顿外汇”号称代替客户进行外汇投资，而实际上只是一个空壳子，没有任何资质。

虚拟货币——维卡币（Onecoin）

虚拟货币近几年越发火了，犯罪分子也看中了其中的漏洞，推出了各种虚拟货币。而维卡币就是其中一种。然而，维卡币已经被不少监管机构定义为“金融传销骗局”。在中国，维卡币的主要投资形式分为2种，一种是投资后坐等收益，一种是不断发展下线。

比特币基金会创始人去年曾公开强调维卡币是一个骗局，他表示，作为一种虚拟货币，维卡币缺少基本的特征，它的钱包、区块链、代码、甚至浏览器等都是不明确的，这种货币的价值根本就是虚构的。

2016年9月，英国金融市场行为监管局（FCA）示警维卡币，称OneCoin公司包装秤虚拟货币挖矿交易所，通过非法招揽投资者交易和挖掘虚拟货币获得盈利。伦敦市警察局已经对OneCoin诈骗案展开调查。比利时、匈牙利、瑞士和保加利亚等多家监管机构也都曾对OneCoin发出过警告。

上月，因杀人纵火冤案，坐了23年牢的陈满最近成为媒体追逐的焦点，他将国家赔偿的款项投资了100万人民币的维卡币，最近这家公司无法出金，跑路了。陈满投资了大约100万元，对方称一年可收益900万，这是一家湖南的运营维卡币的公司。

被电视台曝光传销——沃尔克外汇

当初这家号称接受英国金融市场行为监管局（FCA）监管的沃克尔外汇，被投资者扒出FCA根本就没有这家公司的监管信后，现在声称接受爱沙尼亚金融监管局监管。先不谈其监管问题，这家公司宣称能保证客户收益，月回报率不低于5%，一年60%以上，这明显是一个投资火坑。

河北石家庄电视台“民生关注”栏目1月15日曝光了沃尔克外汇传销骗局。

讽刺的是，据知情人透露，2016年2月25在石家庄希尔顿酒店举办的沃尔克集团（中国）两周年庆典暨石家庄办事处2016年市场启动大会，主持人便是石家庄电视台民生关注主持人葛某某。

当红金融传销公司——IGOFX

这家自称来自新西兰的IGOFX新概念外汇平台号称平台操盘团队拥有3年平均每个月收益在15%-40%的收益率战绩。不过，可以肯定的是，他们的运营模式仍是庞氏骗局的套路。

据悉，IGOFX投资分为静态投资与动态，投资分为四个以下几个等级：

交易者：500美元，月收益10%-40%；

介绍人：1000美元，月收益10%-40%；

JIB：2000美元，月收益10%-40%；

IB：5000美元，月收益10%-40%；

MIB：1万美元，月收益10%-40%。

不管IGOFX宣传多高明多隐蔽，最终的模式是无法掩饰是骗局，所谓的高大上只不过迷糊受害者的外衣。希望投资者谨慎理性投资，远离非法交易平台和高收益固定投资品。

还有诸如哈根斯、飞尼斯、API到GSM聚宝金融、马胜金融、EasyCapital等外汇投资理财以“炒外汇理财”、“发展下线”获取高额收益为幌子巨额敛财，到期拒不兑付，给投资人造成经济损失，涉嫌传销等犯罪行为。这些金融诈骗的经营运作模式从未改变：利用公众对外汇交易专业知识匮乏的弱点，以炒外汇、高利润为诱饵，实际是传销组织运作模式。据悉，“哈斯根”还被我国多地警方以传销、集资诈骗等罪名打击处理。

HYIP项目看上去就像一颗神奇的苹果，里面包裹着的确实炸弹。如果盈利如此轻易，人人都是百万富翁。心中欲望太多，难免在面对诱惑时失去了逻辑思考能力。普通人都不了解投资，所以，不要轻易将辛苦所得投入别人的怀抱。和任何金融公司合作，都需要做好调查。