如何保护您的资本

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如何保护您的资本

资金管理是保护您的交易资本免受亏损交易影响的概念，是最重要的交易技能。本课程将证明应用谨慎风险管理的重要性，以避免可导致您亏损整个交易账户的巨大损失。

资金管理保护您的交易资本

资金管理也称为风险管理，是您开始学习时应立即着手学习的核心概念，在您的整个交易生涯中是非常核心的焦点。它将让您应对业绩低迷，在这些时段保护您的交易账户，确保您继续开展交易。

资金管理的核心原则是，在任何单笔交易中您应只使用很小一部分所拥有的资金去冒险。

很多专业操盘手不提倡在单笔交易中拿 1% 至 2% 以上的账户资本去冒险。

将每笔交易的风险限制为至多您全部账户资本的 1-2%，可显著降低连续亏损的影响，因为您保留了大部分的交易账户资本。

每笔交易只拿 1% 的资金冒险，意味着在连续二十笔亏损交易后，仍保留 80% 以上的启动资本。如果每笔交易拿 5% 的资金冒险，在二十笔连续亏损后，剩下的原始启动资本则不到 40%。

下表向您展示每笔交易只拿 1% 或以下的资金冒险与拿 5% 的资金冒险的影响：

在亏损二十笔交易后，每笔交易只拿 1% 的资金冒险的账户，其资金减少到 $16,523；拿 5% 的资金冒险的账户，其资金减少到 $7,547。

若操盘手选择在每笔交易中拿 5% 的资金冒险，在二十笔交易后，操盘手接下来必须创造超过 账户余额100%以上的利润，才能恢复原始的交易资本。

只需坚持风险管理，一个账户可承受更长的亏损期，且仍可进行交易。

风险回报率确保您的收益高于亏损

风险回报率是操盘手愿意使用多少资本去冒险，以从这笔交易获得潜在收益的概念。您可以使用货币价值或点差值计算风险回报率。

例如，如果您承受 $1 的风险以期可能获得 $2 的回报，回报除以风险得到的风险回报率为 1:2。如果一笔交易承受 30 个点差的风险，而获得 300 个点差的利润目标，风险回报率则为 1:10。

期望开展交易时，应始终确保潜在收益大于潜在损失。

下图向您展示此运作方式的实例。图中的止损点显示为 sl1，买入点显示为 el2，利润目标显示为 tp3。

止损点和买入点之间的差距显示为 number_4，相差 40.4 个点差。买入点和利润目标之间的差距显示为 number_5，相差 88 个点差。这表示，该交易的风险回报率超过 1:2。

1止损点

2买入点

3利润目标

4 买入点和止损点之间相差 40.4 个点差

5 买入点和利润目标之间相差 88 个点差

使用止损降低账户风险

在交易之前，了解您的止损点和利润目标位置

随时考虑开展交易时，不仅要预先确定买入点位置，还需预先确定止损点和利润目标位置。

知道您的止损点和买入点位置后，您可以计算交易的风险与潜在利润。

作为一般经验法则，应以 1:2 或更好的风险回报率为目标。如果您将风险回报率保持为 1:2，则只需三分之一的成功交易即可保持盈亏平衡。

风险回报率与您的成功交易的百分比密切相关。风险回报率本身并非自动意味着成功。如果不到 20% 的交易盈利，即使 1:4 的风险回报率也帮不上您。因此风险回报率需视为整体交易策略的一个方面，而非孤立考虑。

提高有效风险回报率的绝佳方式是使用追踪止损，因为它们将确保在许多最终亏损的交易中，您亏损的金额低于为您的止损点最初设定的金额。

总结

资金管理是每位操盘手拥有的最重要技能。

使用资金管理将在业绩低迷时保护您的账户，因此您将能够继续交易。

在任何单笔交易中切勿拿您 1% 至 2% 以上的账户资本去冒险。

通过只拿 1% 的资本去冒险，在连续 20 笔的亏损交易后，您仍可保留 80% 以上的账户资本。

您应当始终坚持至少 1:2 的风险回报率，理想情况下采用 1:3 的风险回报率。

风险回报率用利润目标除以止损点计算出。